"Кидалово", фальшак, обман (псевдогалереи)

[Евгений]

Сообщение от Veronic

банк с чеком, как получили по нему деньги, и как потом банк их затаскал по полициям.

Вот я и пишу,как Вас понять дорогие мои художницы ?..по Вашему с любой бумажкой (полученной в письме) можно придти в банк и получить деньги? Да...надо ждать банковских работников..

[Veronic]

Сообщение от Евгений

Вот я и пишу,как Вас понять дорогие мои художницы ?..по Вашему с любой бумажкой (полученной в письме) можно придти в банк и получить деньги? Да...надо ждать банковских работников. "Синица","Фрося" ау..

Евгений, я ж не художница

Хорошо, Евгений, давайте пофантазируем. Предположим пришла бы я с этим чеком в банк, не подозревая, что он фальшивый. Сотрудники бы его у меня взяли на проверку и в процессе выяснили, что с ним что-то не так. Как Вы думаете, отпустили бы меня просто так поверив, что я получила его по почте, или опять таки затаскали бы по милициям, как крайнюю?

[Евгений]

Сообщение от Veronic

Как Вы думаете, отпустили бы меня просто так поверив, что я получила его по почте, или опять таки затаскали бы по милициям, как крайнюю?

Из банковской практики:
Ни в коем случае не соглашаться на получение личных чеков.
Вложенный на банковский счет чек не приносит реально денег, так как только через три рабочих дня можно узнать есть ли денежное обеспечение данного чека. Если, например, внести на счет заведомо "пустой" чек, то компьютер банка будет в течение трех дней показывать, что на счету имеется указанная в чеке сумма, а затем она автоматически аннулируется.

Банковский чек также не является гарантией получения денег. Распространенной ошибкой является мнение, что при вложении такого чека на счет, банк проверяет его подлинность. Это в действительности происходит только в том случае, если чек вкладывается именно в филиале выдавшего его банка. На рынке гуляет большое количество поддельных банковских чеков и, следовательно, с этой формой оплаты также небезопасно иметь дело.

Банковский перевод, когда деньги переводятся с одного счета на другой относительно безопасен.
Но проблема в том, что человек не сильно разбирающийся в банковских тонкостях легко спутает этот перевод с вложенным пустым чеком.

Брать наличные деньги также не рекомендуется. Распространены подделки денежных купюр.

Самым безопасным является вложение наличных денег покупателем в банк продавца в присутствии продавца. При этом продавец денег не должен касаться, а вложить деньги в кассу должен сам покупатель. Также рекомендуется во избежание многих других проблем заключать письменный договор о купле-продаже
http://izrus.co.il/obshina/article/2008-11-28/2813.html

Добавлено через 3 минуты
Чеки без обеспечения: европейская практика
1 июня 1992 г. во Франции вступил в силу Закон о безопасности чеков и платежных карточек. Причинами его принятия послужили увеличение количества необеспеченных чеков и необходимость создания механизма, позволяющего потерпевшей стороне получить возмещение убытков.
Читать далее http://www.bankir.lv/cheki-bez-obesp...-praktika.html

[NATA NOVA]

я все материалы оплачивала исключительно чеками..(до2010года) проблем не было..
теперь только по телефону (проблем нет)
а сайты пэйпал все хотят ..

[Евгений]

У некоторых читателей ещё до сих пор бытует мнение, что сетевой мошенник - молодой непризнанный гений, сидящий на кухне за своим компьютером, собранным из некондиционных деталей. Но благодаря его гениальности у него всё получается, а свои доходы он жертвует неимущим. Но сетевые мошенники - это международная организованная группа, хорошо структурированная, законспирированная, имеющая свою агентуру в банках. Их оснащению и доходам может позавидовать любая из мировых голубых фишек.
Британская газета Сан сообщала, что проводила журналистское расследование. В Индии журналисты вышли на агента сетевых мошенников. Агент предлагал купить сведения, удостоверяющими личность 1000 владельцев банковских счетов первоклассных британских банков, обслуживающих физических лиц. Сведения включали имена, адреса, номера счетов, пароли, номера, ПИН коды кредитных карточек, паспортные данные и т.п. В случае покупки данных покупателю обещали ежемесячно передавать сведения, удостоверяющими личность еще 1000 банковских клиентов.
Почему сетевые мошенники продают свои базы данных? На этот вопрос есть много ответов. Вот три их них.
- Сетевые мошенники уже опустошили эти счета и хотят, чтобы при повторной атаке на них были пойманы лица, не входящие в их преступную группировку, т.е. отвести от себя подозрения.
- Сетевые мошенники хотят вовлечь в преступную деятельность новых лиц, с последующей их вербовкой.
- Не все сетевые мошенники располагают разветвленной банковской инфраструктурой для увода активов со счетов клиента, и специализируются только на получении сведений, удостоверяющих личность владельцев банковских счетов.
Сегодня представляют наибольшую угрозу три вида сетевого мошенничества по краже сведения, удостоверяющими личность клиента банка, и последующей краже их активов. Эти два вида сетевого мошенничества: "фишинг", "фарминг" и "трояны". Эти термины прочно вошли в сетевой лексикон и замене не подлежат, несмотря на имеющуюся сейчас у нас тенденцию русифицировать финансовые и другие технические термины.
Читать далее http://zhurnal.lib.ru/n/nekrasow_j_w/frauddoc.shtml

[Seriy]

Банковский чек- понятие растяжимое. На сайтах обычно упоминается или личный чек или money order - т е чек, обеспеченный уже списанными со счета клиента деньгами. Личный чек может обналичиваться, даже если на счету выдавшего его человека ноль- это всё зависит от банка и конкретных условий. Если Вы обналичили чек, то выданные деньги обратно у Вас могут забрать только в судебном порядке.
Но personal check могут и не обналичить- это зависит, как сказано, от условий ведения счета клиента. Решается это всё в течении нескольких минут.
Monеy order всегда обеспечен деньгам.
В развитых странах есть еще такая услуга, как возрат денег банком по заявлению клиента. Условно говоря- Вы оплатили картой Виза диван, а потом раздумали, или диван Вам привезли не тот- в три дня Вы можете отозвать Ваши деньги. И дальше проблемы того, кто Вам некрасивый диван продал.
В России все не так и личные банковские чеки разве вообще обналичивают?

[Евгений]

На сегодняшний день наиболее широко распространены следующие виды Интернет-мошенничества:

Мошенничество с аукционами – Мошенничества с аукционами являются наиболее популярными мошенничествами в Интернете. Под мошенничеством на аукционе понимается случай, когда выигранный лот вам не присылают либо информация о нем оказывается существенно искаженной.
Недоставленные товары – Это попросту случай, когда потребитель не получает оплаченный им товар. Это второй по распространенности (после мошенничества на аукционах) вид афер в Интернете.

Читать дальше... 

Фиктивные предложения денег – Возможно, вам уже приходил спам с подобными предложениями. Некто, например из Нигерии, обращается к вам, поскольку вам якобы досталось многомиллионное наследство от недвижимости. Все, что от вас требуется — это предоставить информацию о своем банковском счете и оплатить небольшую комиссию за перевод денег на ваш счет. Разумеется, на самом деле не существует ни недвижимости, ни наследства, ни способов вернуть деньги, если вы все же попались на эту удочку.

Неправильные чеки за товары или услуги – В этом сценарии аферист приобретает товар или услугу и отправляет продавцу чек на сумму, превышающую согласованную стоимость. Затем продавца просят перевести обратно лишние деньги. Исходный чек обналичить не удается, и продавец теряет не только основной платеж, но и сумму, которую он перевел "покупателю".

Схемы с надомной работой и "пирамиды" – В таких схемах вам предлагаются большие деньги за надомную работу или за привлечение других "дистрибьюторов" продукта. Обычно это заканчивается оплатой материалов для работы, которая никогда не начнется, приобретением оптовых партий товара, который никому не нужен, или инвестированием в "пирамиду", которая обрушится до того, как вы получите какие-либо деньги. В любом случае, вы заплатите больше денег, чем получите.

Фиктивная помощь по ссудам или кредитам – Обычно это распространяемые в виде спама предложения предоставить ссуду, особенно лицам с просроченной задолженностью или плохой кредитной историей. В таких схемах "кредитор" запрашивает комиссию за обработку документов, после чего исчезает.

Мошенничество с благотворительными фондами – Обычно активизируются после природных катаклизмов и других катастроф. Мошенники выдают себя за настоящие благотворительные организации и с помощью электронной почты и веб-сайтов собирают "пожертвования" щедрых граждан.

Фиктивные правительственные гранты – Преступник обращается к вам, потому что вы — "добросовестный налогоплательщик" и запрашивает комиссию или сведения о банковских счетах, чтобы оформить грант, условиям выдачи которого вы удовлетворяете. Разумеется, грант, как и благотворительные фонды, является мистификацией.

Как себя обезопасить?

Каждый раз, когда в Интернете вам приходится иметь дело с товарами, услугами, инвестициями или просьбами о помощи, ключевым словом должно быть осторожность. Следующие советы призваны помочь вам распознать большинство видов мошенничества и обойти их:

Старайтесь не иметь дел и не отправлять деньги организациям, которые вы не можете проверить или которым вы не доверяете.
Наведите справки в организации по защите прав потребителей и коммерческой палате, чтобы убедиться, что на неизвестную организацию не поступало жалоб.
Проверьте контактные данные организации, включая физический адрес, номера телефонов и место регистрации. Не связывайтесь с организациями, которые отказываются предоставить такую информацию по первому требованию.
Перед тем как делать ставки на аукционе, внимательно изучите все правила.
Наведите как можно более подробные справки о продавце товара, на который вы собираетесь сделать ставку.
Избегайте коллекционных и эксклюзивных объектов на аукционах. Если вы не можете предварительно проверить объект, как убедиться в его подлинности?
Не оплачивайте товары, услуги и покупки на электронных аукционах наличными деньгами или банковскими переводами.
При продаже товаров или услуг через Интернет требуйте чек на точную сумму. Никогда не депонируйте чеки на сумму, которая превышает оговоренную.
Прежде чем сделать пожертвование, позвоните в благотворительную организацию, даже если вы знакомы с ней.
Скептически относитесь к предложениям быстро заработать состояние. Если предложение выглядит слишком привлекательным, то, скорее всего, оно мошенническое.
С особой осторожностью относитесь к просьбам о предварительных платежах, поступившим от кредиторов, правительственных учреждений и других организаций.
Выполняйте все электронные транзакции с кредитными картами через безопасные веб-сайты. Даже если после тщательной проверки вы все же решились иметь с кем-либо дело, соблюдайте максимальную осторожность.
Резюме

Интернет изобилует случаями мошенничества. Но осторожность, внимательность и здравый смысл помогут вам обезопасить свои средства.


http://www.symantec.com/region/ru/re...ticle_1_9.html

[Veronic]

Сообщение от Евгений

Банковский перевод, когда деньги переводятся с одного счета на другой относительно безопасен.
Но проблема в том, что человек не сильно разбирающийся в банковских тонкостях легко спутает этот перевод с вложенным пустым чеком.

Честно говоря удивлена, я думала, что если деньги поступили на счет, то отозвать их уже невозможно.

[NATA NOVA]

Сообщение от Veronic

Честно говоря удивлена, я думала, что если деньги поступили на счет, то отозвать их уже невозможно.

ВерониК. сразу забирать надо и в другой банк перекладывать!;-)

[Seriy]

Veronic, нет, не совсем так. Услуга возврата денег клиенту существует. Т е клиент написал заявление и эту сумму обратно с Вас списали. Поэтому сразу обналичьте. В этом случае банку придется самому разбираться кто кому чего должен, потому что обязать Вас внести деньги обратно он может только через суд.